Hoe een datagestuurde IT-infrastructuur naleving in de financiële dienstverlening bevordert

Jack Funchion, VP Sales, Global Financial Services

In plaats van zich terug te trekken op het moment dat de pandemie toesloeg, verhoogden veel bedrijven, waaronder financiële instellingen, het tempo van hun investeringen in digitale technologieën. Volgens een onderzoek dat door BDO, een wereldwijd financieel adviesbureau, werd uitgevoerd, hebben meer dan 6 op de 10 financiële dienstverleners dit jaar nieuwe digitale projecten toegevoegd, en meer dan de helft is op dit moment bezig met het herzien van hun strategische langetermijnvisie. De belangrijkste punten voor transformatie zijn:

  • Het nastreven van bedrijfsflexibiliteit (51%)
  • Het introduceren van nieuwe inkomstenstromen uit digitale technologie (51%)
  • Het uitbreiden van een digitaal partnerecosysteem (49%)
  • Het digitaliseren van de toeleveringsketen (45%)
  • Het toevoegen van nieuwe betalingsmodellen (44%)
  • Het uitbreiden naar nieuwe markten (43%)

Uit een recent rapport van Gartner blijkt dat 83% van de ondervraagde CEO's verwacht meer te zullen gaan investeren in digitale technologieën en dat 70% uitgaat van een toename van digitale gegevensproducten.

Digitale transformatie creëert een hoger risico

Deze digitale initiatieven creëren niet alleen nieuwe kansen voor financiële instellingen, maar brengen tegelijkertijd ook uitdagingen met zich mee die om een nieuwe IT-architectuur vragen.

De data-explosie en versnelde digitale transformatie heeft ertoe geleid dat financiële dienstverleners recordhoeveelheden gegevens pogen op te slaan en te verwerken. Het gebrek aan geoptimaliseerde gegevensuitwisseling biedt een mogelijk doelwit voor cybercriminelen en hackers. Uit een onderzoek van de Boston Consulting Group kwam bijvoorbeeld naar voren dat financiële dienstverleners nu 300 keer meer kans lopen om het doelwit van een cyberaanval te worden dan bedrijven in andere industrietakken.

Cyberbeveiligingsrisico's vormen een ernstige bedreiging voor elke financiële dienstensector (met name voor het commerciële bankwezen), maar belemmeringen in de legacy-infrastructuur kunnen ook risico's op fraude met zich meebrengen voor bedrijven in de effecten- en handelssector en voor investeringsbanken.

Toezicht en risicolimitering zorgen voor naleving van de regelgeving

Een van de reacties op deze trends is een continue stortvloed van regelgeving. De kosten voor naleving van de regelgeving in de financiële dienstverlening stegen met 22,9%, van $130,4 miljard in 2019 tot $160,3 miljard in 2020. Deze investeringen richtten zich echter niet op technologie, maar op arbeid. Het grootste deel van de kosten werd besteed aan arbeid, met name voor het werven van net afgestudeerden in plaats van personeel op midden- en topniveau. In Noord-Amerika bijvoorbeeld stegen de kosten voor arbeid in verband met naleving van 53% in 2019 naar 59% in 2020. De kosten voor technologie zijn echter gedaald: van 47% van het nalevingsbudget in 2019 tot slechts 37% in 2020.

Wat is de reden voor deze verschuiving? Het meest waarschijnlijke is dat meer personeel moet worden opgeleid. Net als veel andere sectoren zijn financiële dienstverleners overgestapt op een digitale werkplek en hebben ze zelfs personeel ontslagen als gevolg van de coronapandemie. Nu er nieuwe doelstellingen zijn, is het essentieel om teamleden op te leiden en aan te nemen die begrijpen hoe de technologie zich ontwikkelt, zodat die doelstellingen kunnen worden behaald.

Nieuwe technologieën moeten bijvoorbeeld over mogelijkheden voor AI beschikken om de huidige krediet- en fraudeproblemen goed te kunnen aanpakken. IT-architecturen die de gegevensuitwisseling optimaliseren, moeten AI-gebaseerde risico's en fraude kunnen lokaliseren en tegelijkertijd de gegevens van klanten en derden beveiligen.

De opkomst van data gravity en het nieuwe "normale" nalevingsbeleid

Zodra de financiële dienstverleners aan het nieuwe post-pandemische klimaat zijn gewend, zullen zij hun aandacht waarschijnlijk weer op technologie vestigen. De bedrijven die vóór de pandemie in compliance-technologie investeerden, plukten daar tijdens de pandemie de vruchten van en presteerden beter dan de bedrijven die dat niet hadden gedaan.

De digitale economie heeft de manier waarop de financiële dienstensector waarde creëert en levert veranderd. Nu er tal van opties beschikbaar zijn, waaronder een toename van digitale bank-, beleggings- en verzekeringsdiensten, verwachten klanten dat hun financiële dienstverleners hen verrijkte advieservaringen leveren. Dit kan echter niet zonder de gegevens door middel van digitale interacties via omnichannel-apparaten en -diensten vast te leggen en op te slaan.

Naarmate de versnelde creatie van gegevens tussen verschillende systemen en verzamelpunten blijft groeien, wordt het steeds moeilijker en duurder om deze te verplaatsen - een uitdaging die “data gravity” wordt genoemd.

Data gravity beschrijft het proces waarin aanvullende diensten en toepassingen voor gegevens worden aangetrokken op een manier waarop de zwaartekracht objecten rond een planeet aantrekt. Volgens de Data Gravity Index™ zullen de bank- en financiële diensten tot 2024 een samengestelde jaarlijkse groei (CAGR) van 146% van de data gravity intensiteit kennen, gevolgd door de verzekeringssector met een CAGR van 143% in dezelfde periode.

Gegevensgerichte IT-infrastructuur nodig voor naleving van de regelgeving

Om concurrerend te blijven, moeten financiële instellingen de naleving op een agressievere manier benaderen. De implementatie van een datagestuurde IT-infrastructuurstrategie biedt financiële instellingen meer wendbaarheid en flexibiliteit om aan de regelgeving van de sector te voldoen. Volgens een recent onderzoek van Gartner, 100 Data and Analytics Predictions, zal tot 2025 naar verwachting 75% van de organisaties meerdere datahubs hebben geïmplementeerd om bedrijfskritische analyse, deling en governance van data te stimuleren.

Door uw infrastructuur in staat te stellen de gegevensuitwisseling te optimaliseren, wordt de naleving van nieuwe en bestaande regelgeving versneld en worden beter geïnformeerde besluitvormingsprocessen op gang gebracht om de integriteit, het concurrentievermogen en de reputatie van een financiële onderneming te beschermen. Tegelijkertijd houdt naleving van de regelgeving op het gebied van gegevensintegriteit en -beveiliging de merkreputatie van financiële ondernemingen in stand en wordt deze daarmee zelfs opgebouwd.

We begrijpen dat om succesvol te zijn financiële dienstverleners een wereldwijd geïntegreerd datagestuurd platform nodig hebben dat on-demand werkt, aangevuld met realtime intelligentie, om klanten, partners en medewerkers optimaal van dienst te kunnen zijn. We leveren dit via PlatformDIGITAL™, hetgeen ook de naleving van de regelgeving standaardiseert met gedistribueerde workflows in centra voor gegevensuitwisseling. Dit is een algemene verspreide datacenterarchitectuur (PDX) die specifiek is ontworpen om:

  • Data gravity te weerstaan
  • Data dicht bij de klant te beveiligen
  • Data compliance te handhaven
  • Artificiële intelligentie (AI) mogelijk te maken
  • Risico te verminderen door beveiligde gegevensuitwisseling
  • Lagere kosten, bandbreedte en gedupliceerde infrastructuur
  • Inkomstengroei door onbeperkte data-analytische prestaties


Voor meer informatie over hoe u een datagestuurde digitale transformatie in financiële diensten kunt realiseren, kunt u een exemplaar downloaden van het “Algemene verspreide datacenterarchitectuur (PDx™) Oplossingsoverzicht.”

1.BDO, 2021 Financial Services Digital Transformation Survey, January 2021
2.Gartner, Driving Value & Innovation with Data & Analytics, Virtual Executive Retreat for CDAOs, September 2020.
3.CIODive.com, Cyberattacks hit financial services 300 times more than other sectors, June 2019
4.Radical Compliance, Financial Crime Compliance Costs Keep Going Up, June 2021
5.Radical Compliance, Financial Crime Compliance Costs Keep Going Up, June 2021
6.Digital Realty, Optimizing Financial Services Data Exchange, 2021 
7.Gartner, 100 Data and Analytics Predictions Through 2025, March 2021.